一詐騙團(tuán)伙為獲取高額利益裹刮，設(shè)下“首付購車”騙局趁餐，利用他人身份以購買高檔汽車辦理分期貸款嘱峦，在三個月內(nèi)騙取三家4S店6輛豪車驴剔，隨后將車輛開至異地，低價轉(zhuǎn)賣給二手車行從中牟利，涉案金額200余萬元。

近日区转，經(jīng)江蘇省淮安市淮陰區(qū)檢察院提起公訴貸款1億先花200萬買酒 房產(chǎn)商告酒業(yè)公司詐騙，法院分別以貸款詐騙罪判處吳鵬版扩、朱志強(qiáng)废离、魯有才侄泽、李小武4名被告人有期徒刑五年十個月至一年六個月不等的刑罰，并處2萬至8萬元不等的罰金蜻韭；明知車輛系騙取仍予以收購的洪建剛悼尾、彭一鳴，被法院以洗錢罪分別判處有期徒刑二年六個月肖方、一年六個月闺魏，并處罰金2萬元、1萬元俯画。一審判決后析桥，魯有才認(rèn)為只是幫“白戶”辦理貸款，自己的行為不是詐騙活翩，提出上訴。2022年3月2日翻伺，二審法院駁回上訴矩袖，維持原判。至此第六，一條隱藏在“首付購車”背后的非法利益鏈條被徹底斬斷拖牢。

一拍即合

團(tuán)伙合謀設(shè)下車貸騙局

在連云港做汽貿(mào)生意的吳鵬，平日花錢大手大腳乙遵，喜好出入夜總會浦忠、酒吧等娛樂場所，常常入不敷出轮庵。為了滿足奢侈消費(fèi)韩记，他動起了利用汽車詐騙的心思。

吳鵬找到了在當(dāng)?shù)刈鲑J款中介的好友朱志強(qiáng)沦靖，向其分享了自己的騙車計劃喂交，二人一拍即合，但二人都不想以自己的名義貸款買車防偿，便把騙車的想法告訴了從事貸款中介的魯有才察夕。魯有才聽后，爽快地同意入伙窗悯。為了防止在家門口作案被熟人識破区匣，三人商量到鄰近地區(qū)淮安實施騙車計劃。

三人很快明確了各自分工：魯有才負(fù)責(zé)尋找有貸款需求的“白戶”（指征信空白蒋院、資產(chǎn)狀況較差的人員）并接送“白戶”往返于淮安亏钩、連云港兩地；吳鵬負(fù)責(zé)幫“白戶”包裝欺旧，偽造買賣車輛所需的材料铸屉，將“白戶”帶至4S店購車并做貸款钉蒲；朱志強(qiáng)負(fù)責(zé)配合吳鵬，共同墊付購車首付款及保險等費(fèi)用彻坛。

為了能盡快尋找到合適的“背貸人”顷啼，魯有才通過微信、QQ昌屉、貼小廣告等方式四處散發(fā)貸款廣告钙蒙，尋找著急用錢急需貸款的“白戶”。很快间驮，就有“魚兒”上鉤了躬厌。

分工配合

利用“白戶”騙取豪車

“五保戶”施來福想貸款買頭牛，通過微信聯(lián)系了貸款中介魯有才试填。

“可以幫你做貸款坠狈，但是你要先跟我去趟淮安，那邊的貸款容易批三麦，我們要先給你買輛車墙冻，你有車了人家才能給你貸款∏蓿”魯有才告訴施來福奏尽，要想獲得貸款，必須全力配合他們脸嗜〔ふ洌“一定要穿得正式一點(diǎn)，要像個老板的樣子亭弥，到4S店后切記少說話阴香。”

幾天后粮剃，魯有才帶著施來福驅(qū)車前往淮安與吳鵬内地、朱志強(qiáng)二人碰面。吳鵬赋除、朱志強(qiáng)看到穿著一身正裝阱缓、頗有老板架勢的施來福很是滿意，立即帶著他去辦理了銀行卡和手機(jī)卡举农，并將購車所需的首付款提前轉(zhuǎn)賬至該銀行卡荆针，隨后一同前往奧迪4S店，挑選了一輛奧迪A6L（車價34.8萬元）颁糟。施來福與4S店簽訂了購車協(xié)議航背，吳鵬用事先準(zhǔn)備好的銀行卡支付了首付款12.8萬元，銷售人員隨即聯(lián)系汽車金融公司棱貌，幫助其辦理購車貸款手續(xù)玖媚。

“這張紙條上的內(nèi)容箕肃，你抓緊時間背下來，這樣才能辦成貸款今魔∩紫瘢”離開4S店后，吳鵬塞給施來福一張寫著工作單位错森、住址等信息的紙條痛但，又讓施來福簽了車輛委托買賣協(xié)議等一堆材料，并當(dāng)場拍照东种。隨后乖靠，他們帶著施來福來到銀行，與負(fù)責(zé)辦理貸款業(yè)務(wù)的工作人員見面撮译，施來福按照紙條上的內(nèi)容順利回答了工作人員的問話萤忘，然后將吳鵬事先在網(wǎng)上偽造好的貸款所需材料交給了銀行人員。很快龄羽，貸款審核順利通過悔邀。吳鵬以施來福的名義前往4S店提走了車。

跨市交易

低價轉(zhuǎn)賣牟利生財

按照貸款協(xié)議徐渗，4S店要在10個工作日內(nèi)完成車輛上牌抵押工作丰扁。但每次4S店銷售人員聯(lián)系吳鵬帘达，吳鵬都以施來福有事為由推脫店麻，導(dǎo)致車輛抵押手續(xù)一直沒有辦理。

提車后栏蝙，吳鵬等人從網(wǎng)上辦理了假的車輛合格證坐求，將車開到連云港。2020年8月晌梨，吳鵬將該車以30萬元的價格賣給了從事二手名車交易的洪建剛桥嗤。

洪建剛看到嶄新的“二手”豪車后心生疑慮，正常情況下仔蝌，車輛隨車要有合格證泛领、發(fā)票、交強(qiáng)險敛惊、兩把車鑰匙渊鞋，但眼前的這輛車沒有上牌照、沒有發(fā)票瞧挤，且只有一把鑰匙锡宋。洪建剛雖對車輛來路有所懷疑，但為了牟利特恬，還是收購了這輛奧迪車执俩。

“沒想到第一次出手就大獲成功徐钠。”嘗到甜頭的吳鵬等人一發(fā)不可收拾蚤就，在接下來的三個月里寥伍，又以同樣的手段，利用韓某乃筐、程某扎趋、瞿某、顧某4名“白戶”的身份玄饶，實施了多起車貸詐騙莲态，騙取了一輛沃爾沃S90、一輛沃爾沃XC60李腐、一輛奧迪A6L和三輛奧迪Q5L秤凡，然后將這些車賣給了洪建剛和彭一鳴。

吳鵬因為擔(dān)心自己連續(xù)兩次從同一家奧迪4S店提車會引起懷疑憎苦，于是就聯(lián)系了老鄉(xiāng)李小武丘登，由李小武代替吳鵬以“白戶”兒子的名義去店里提了一次車，同時幫助墊資叁震。賣車所得的錢在扣除首付款等墊付成本后竿漂，剩余錢均由朱志強(qiáng)負(fù)責(zé)分配，至案發(fā)時窘问，四人分得的違法所得均已被揮霍一空辆童。

東窗事發(fā)

詐騙團(tuán)伙現(xiàn)原形

2020年12月7日，被騙的一家奧迪4S店向警方報警惠赫，稱他們銷售的一輛奧迪Q5L把鉴，車主只支付了30%的購車首付款，將車開走后便杳無音訊儿咱，分期貸款分文未還庭砍。同年12月10日，吳鵬混埠、朱志強(qiáng)怠缸、魯有才、李小武4人被抓獲歸案钳宪，隨后揭北，洪建剛、彭一鳴主動投案使套。

2021年6月15日罐呼，淮陰區(qū)檢察院以吳鵬、朱志強(qiáng)、魯有才尺夺、李小武涉嫌貸款詐騙罪向法院提起公訴烧论。同年11月12日，淮陰區(qū)檢察院指控洪建剛涉嫌洗錢罪舒叨，11月18日追加起訴彭一鳴涉嫌洗錢罪旋挺。

承辦檢察官介紹，這是一個用“買車—騙貸—賣車—分贓”模式斂財?shù)姆缸飯F(tuán)伙滔测。自2020年8月责爹，吳鵬、朱志強(qiáng)利用5名“白戶”身份罚迹，騙取貸款共計133萬元牧僻，魯有才聯(lián)系4名“白戶”到淮安，參與5起騙取貸款行為异这，騙取貸款合計110.4萬元臊整，李小武以其中一名“白戶”兒子的身份幫助提車，參與一起騙貸行為愤售，騙取貸款合計22.6萬元蛔琅。

洪建剛先后以低價從吳鵬手中收購?qiáng)W迪A6L、沃爾沃S90峻呛、沃爾沃XC60罗售、奧迪Q5L汽車等車輛轉(zhuǎn)賣，涉嫌洗錢犯罪钩述，數(shù)額達(dá)65.77萬余元寨躁，非法獲利約1.8萬元。而彭一鳴居間介紹他人從吳鵬處購買汽車貸款1億先花200萬買酒 房產(chǎn)商告酒業(yè)公司詐騙切距，明知車輛系違法取得朽缎，仍在網(wǎng)上辦理假發(fā)票惨远，使吳鵬等人通過貸款詐騙手段所獲車輛在車管所正常上牌并交易谜悟，協(xié)助吳鵬等人將犯罪所得予以轉(zhuǎn)移，個人獲利1200元北秽。

關(guān)于本案中的5名“白戶”葡幸，他們對犯罪分子從事貸款詐騙主觀明知證據(jù)不足，客觀上并未實施騙取貸款后轉(zhuǎn)賣車輛分贓等具體犯罪行為贺氓，因此蔚叨，他們未被追究法律責(zé)任。2021年12月15日猫单，法院對此案作出一審判決议猛。（文中涉案人物均為化名）

通訊員 盧志堅 馬奧 夏傳惠 揚(yáng)子晚報網(wǎng)\/紫牛新聞記者 劉瀏

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